TD Securities hợp tác với Layer 6 và OpenAI để cung cấp thông tin chi tiết về cổ phiếu theo thời gian thực cho các nhóm bán hàng và giao dịch

Bạn muốn có những hiểu biết sâu sắc hơn trong hộp thư đến của mình? Đăng ký nhận bản tin hàng tuần của chúng tôi để chỉ nhận những gì quan trọng đối với các nhà lãnh đạo AI, dữ liệu và bảo mật doanh nghiệp. Đăng ký ngay

Bất chấp là một ngành công nghiệp được quản lý chặt chẽ, giao dịch cổ phiếu luôn đi đầu trong các đổi mới công nghệ trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, khi nói đến các ứng dụng AI và agent, nhiều ngân hàng đã thận trọng hơn trong việc áp dụng.

TD Securities, bộ phận giao dịch chứng khoán của TD Bank, đã triển khai Trợ lý ảo TD AI vào ngày 8 tháng 7, nhắm đến các chuyên gia bán hàng, giao dịch và nghiên cứu tổ chức để giúp họ quản lý quy trình làm việc.

CIO của TD Securities, Dan Bosman, nói với VentureBeat rằng mục tiêu chính của trợ lý ảo là giúp các chuyên gia bán hàng và giao dịch cổ phiếu có được thông tin chi tiết và nghiên cứu về khách hàng.

“Phiên bản đầu tiên của việc này bắt đầu như một thử nghiệm, sau đó chúng tôi đã mở rộng quy mô,” Bosman nói. “Đây thực sự là về việc truy cập dữ liệu nghiên cứu cổ phiếu mà các nhà phân tích của chúng tôi đưa ra và đưa nó đến tay đội ngũ bán hàng theo một cách thân thiện với bán hàng.”

Khả năng mở rộng AI đạt đến giới hạn

Giới hạn về năng lượng, chi phí token ngày càng tăng và độ trễ suy luận đang định hình lại AI doanh nghiệp. Tham gia hội thảo độc quyền của chúng tôi để khám phá cách các nhóm hàng đầu đang:

• Biến năng lượng thành lợi thế chiến lược
• Thiết kế suy luận hiệu quả để đạt được lợi nhuận thực tế
• Mở khóa ROI cạnh tranh với các hệ thống AI bền vững

Đảm bảo vị trí của bạn để luôn dẫn đầu: https://bit.ly/4mwGngO

Bosman lưu ý rằng việc ở xung quanh một sàn giao dịch có nghĩa là tiếp xúc với rất nhiều biệt ngữ và bối cảnh mà người dùng đặt câu hỏi có vẻ rất độc đáo. Vì vậy, trợ lý AI phải nghe tự nhiên, trực quan và truy cập thông tin chi tiết do các nhà giao dịch tạo ra.

Xây dựng TD AI

Bosman cho biết ý tưởng về trợ lý AI đến từ một thành viên của nhóm bán hàng cổ phiếu. May mắn thay, ngân hàng có một nền tảng gọi là TD Invent, nơi nhân viên có thể đưa ra ý tưởng và nhóm lãnh đạo đổi mới có thể đánh giá các dự án một cách có trách nhiệm.

“Một người nào đó trong bàn bán hàng nghiên cứu cổ phiếu của chúng tôi đã đến và nói, tôi có ý tưởng này và mang nó đến TD Invent,” Bosman nói. “Điều tôi thích nhất ở việc này là khi bạn xây dựng một thứ gì đó siêu kỳ diệu, bạn không cần phải đi ra ngoài và bán hoặc thể hiện nó. Mọi người đến và nói với chúng tôi, ‘chúng tôi muốn điều này, chúng tôi cần điều này hoặc chúng tôi có ý tưởng,’ và điều đó thực sự là tốt nhất khi chúng tôi có thể tập hợp các khoản đầu tư của mình vào dữ liệu, đám mây và cơ sở hạ tầng.”

TD Security đã xây dựng trợ lý ảo TD AI bằng cách tận dụng các mô hình GPT của OpenAI. Bosman cho biết TD đã làm việc với các nhóm công nghệ của mình và công ty AI của Canada Layer 6, mà ngân hàng đã mua lại vào năm 2018, cũng như với các quan hệ đối tác chiến lược khác. Trợ lý tích hợp với cơ sở hạ tầng đám mây của ngân hàng, cho phép nó truy cập các tài liệu nghiên cứu nội bộ và dữ liệu thị trường, chẳng hạn như hồ sơ 13F và dữ liệu cổ phiếu lịch sử.

Bosman gọi TDS AI là Hệ thống quản lý tri thức, một thuật ngữ thường bao gồm khả năng truy xuất, thông qua các quy trình tăng cường tạo bằng truy xuất (RAG), tổng hợp và tổng hợp thông tin thành “các bản tóm tắt và thông tin chi tiết nhận biết theo ngữ cảnh” để các nhóm bán hàng của họ có thể trả lời các câu hỏi của khách hàng.

Trợ lý ảo TD AI cũng cho phép người dùng truy cập vào mô hình nền tảng của TD Bank, TD AI Prism.

Mô hình này, ra mắt vào tháng 6, đang được sử dụng trên toàn bộ ngân hàng và không chỉ cho TD Securities. Trong buổi ra mắt, ngân hàng cho biết TD AI Prism sẽ cải thiện hiệu suất dự đoán của các ứng dụng của TD Bank bằng cách xử lý dữ liệu nhiều hơn 100 lần, thay thế các mô hình kiến trúc đơn lẻ và đảm bảo dữ liệu khách hàng vẫn ở bên trong.

“Quá trình phát triển đặt ra những thách thức độc đáo, vì AI tổng quát tương đối mới đối với tổ chức khi sáng kiến bắt đầu, đòi hỏi phải điều hướng cẩn thận các vấn đề quản trị và kiểm soát,” Bosman nói. “Mặc dù vậy, dự án đã kết hợp thành công các nhóm đa dạng trên toàn doanh nghiệp, thúc đẩy sự hợp tác để cung cấp một giải pháp tiên tiến.”

Ông nói thêm rằng một trong những tính năng nổi bật là khả năng chuyển văn bản thành SQL, chuyển đổi các lời nhắc ngôn ngữ tự nhiên thành các truy vấn SQL.

Để đào tạo trợ lý, Bosman cho biết TD Securities đã phát triển các tối ưu hóa để giúp quá trình này dễ dàng hơn.

“Với các tối ưu hóa đang chờ cấp bằng sáng chế trong kỹ thuật lời nhắc và truy xuất các ví dụ ít lần động, chúng tôi đã đạt được thành công hiệu suất mong muốn của doanh nghiệp thông qua học tập theo ngữ cảnh,” Bosman nói. “Do đó, không cần tinh chỉnh mô hình OpenAI cơ bản để tương tác với cả bộ dữ liệu phi cấu trúc cũng như bộ dữ liệu dạng bảng.”

Các ngân hàng từ từ bước vào kỷ nguyên agent

Tất nhiên, TD Bank và TD Securities không phải là những ngân hàng duy nhất quan tâm đến việc mở rộng từ trợ lý sang AI agent.

BNY nói với VentureBeat rằng họ đã bắt đầu cung cấp các giải pháp đa agent cho các nhóm bán hàng của mình để giúp trả lời các câu hỏi của khách hàng, chẳng hạn như các câu hỏi liên quan đến hỗ trợ ngoại tệ. Wells Fargo cũng chứng kiến sự gia tăng trong việc sử dụng trợ lý AI nội bộ của mình. Đối với khách hàng bán ô tô, Capital One đã xây dựng một agent giúp họ bán được nhiều xe hơn.

Nhiều trường hợp sử dụng này đã xuất hiện sau nhiều tháng thử nghiệm thí điểm, như trường hợp ở mọi ngành khác; tuy nhiên, các tổ chức tài chính có thêm gánh nặng là bảo mật dữ liệu khách hàng nghiêm ngặt và trách nhiệm ủy thác.

Bosman của TD Securities lưu ý rằng nhiều nhân viên, ngay cả ở phía kinh doanh của ngân hàng, ngày càng quen thuộc với các công cụ như ChatGPT. Thách thức với các trợ lý và agent thử nghiệm thí điểm nằm ở việc dạy họ về các công cụ, mà là thiết lập các thông lệ tốt nhất để sử dụng các trợ lý, tích hợp chúng vào các quy trình làm việc hiện có, hiểu những hạn chế của chúng và cách con người có thể cung cấp phản hồi để giảm thiểu ảo giác.

Cuối cùng, Bosman cho biết trợ lý sẽ phát triển thành một thứ gì đó mà ngay cả người dùng bên ngoài ngân hàng cũng muốn sử dụng khi tương tác với TD Securities.

“Tầm nhìn của tôi là chúng ta thấy AI là một thứ có thể mang lại giá trị cho chúng ta, mà còn cho khách hàng bên ngoài tại ngân hàng. Hiện tại, đây là một cơ hội lớn cho chúng ta xung quanh việc thúc đẩy trải nghiệm khách hàng mạnh mẽ hơn và mang lại trải nghiệm đồng nghiệp tốt hơn,” Bosman nói.

Thông tin chi tiết hàng ngày về các trường hợp sử dụng kinh doanh với VB Daily

Nếu bạn muốn gây ấn tượng với sếp của mình, VB Daily sẽ giúp bạn. Chúng tôi cung cấp cho bạn thông tin nội bộ về những gì các công ty đang làm với AI tạo sinh, từ các thay đổi về quy định đến các triển khai thực tế, để bạn có thể chia sẻ thông tin chi tiết để có ROI tối đa.

Đọc Chính sách bảo mật của chúng tôi

Cảm ơn bạn đã đăng ký. Xem thêm bản tin VB tại đây.

Link bài viết gốc

• Tags:
• Ai
• 12 August 2025
• Venturebeat.com